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什么情况？销售规模竟是0，又有代销机构挨罚：暂停业务6个月|环球短讯

2023-06-06 19:24:54来源：凤凰网

6月5日消息，因存在内部控制与风险管理制度不能有效执行等问题，资舟基金销售有限公司(下称“资舟基金”)被责令暂停办理相关业务六个月。

(资料图片)

据天眼查，资舟基金销售有限公司成立于2016年，位于辽宁省大连市，企业注册资本5000万元。

截至发稿，资舟基金旗下代销产品仅有一只——先锋安盈纯债，但这只基金却因募集未达基金备案的条件未能成立，因此资舟基金在代销规模上目前仍是零。

基金代销机构被罚并非稀罕事，随着基金行业迈入高质量增长阶段，各家机构在基金销售方面的资源竞争也日趋激烈，因此不少代销机构也“操作变形”，频频收到监管处罚，全员营销、合规管理与内部控制缺失以及将基金销售收入作为主要考核指标为处罚“重灾区”。

资舟基金被处罚

大连证监局指出，经查，资舟基金存在内部控制与风险管理制度不能有效执行、未及时报送相关材料及数据、营业场所无人办公等问题，违反了《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》第二十五条、第五十条的规定。

此外，根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》第五十三条、第五十四条的规定，大连证监局决定对公司采取责令暂停办理相关业务（第五十四条涉及的全部业务）六个月的行政监管措施。

记者查阅相关规定得知，中国证监会及其派出机构依法责令基金销售机构暂停办理相关业务的，可以责令其暂停下列一项或者多项业务：

（一）接受新投资人开立交易账户申请；

（二）签订新的销售协议，增加销售新产品；

(三) 办理公募基金份额认购、申购或者私募基金份额参与。

基金销售机构被责令暂停办理相关业务的，可以办理销户、赎回、转托管转出等业务。

据天眼查，资舟基金销售有限公司，成立于2016年，位于辽宁省大连市，企业注册资本5000万元。

Wind数据显示，截至6月5日，市场上共有473家基金销售机构，且这部分机构“贫富差距”极大。从代销基金的数量上来看，代销公募基金产品超过5000只的机构有60家，天天基金代销数量为9224只，盈米基金、蚂蚁基金以及好买基金等10家机构代销数量超8000只，另一方面，有111家机构代销的产品不足100只。

基金代销乱象频出

基金代销机构被罚并非稀罕事，随着基金行业迈入高质量增长阶段，各家机构在基金销售方面的资源竞争也日趋激烈，因此不少代销机构也“操作变形”，频频收到监管处罚。

以银行渠道为例，近日，江苏证监局发布公告显示，昆山农商行因制度建设及执行、内部控制、系统建设、考核机制四方面存在违规行为，被采取暂停接受新投资人开立交易账户申请六个月的行政监管措施。

此外，年内还有工商银行江西省分行、兴业银行、昆仑银行等10余家银行被罚，违规行为主要涉及基金宣传营销和产品风险评估、投资者适当性管理、从业人员资格管理、内部控制等方面。

除了银行以外，基金代销违规的机构也包括券商及第三方代销机构，从罚单内容来看，集中指向以下几个部分：

一是基金销售业务规范性问题。如部分基金推介营销话术设计不规范，用词可能对投资者产生误导。个别基金宣传材料登载基金过往业绩时，未以显著方式特别声明基金的过往业绩并不预示其未来表现。个别销售人员向投资者发送未经审核的基金宣传推介材料，评价某基金经理和某基金产品时无客观证据支撑。手机银行客户端销售界面中缺少个别基金产品的资料概要。

此外，在基金销售中存在全员营销行为，并将无基金从业资格人员的基金销售关系及后续销售业绩提成下挂至其他营销人员名下。个别销售人员在不清楚投资者风险承受能力的情况下宣传推介基金产品。

二是合规管理与内部控制问题。基金产品准入委员会未包括产品研究人员及合规风控人员。基金销售专门合规风控人员履职独立性和有效性缺乏。合规风控人员执行基金合规检查的有效性存在明显缺失，部分网点员工使用电话开展基金营销活动未纳入统一的留痕和监控管理。未每半年对基金销售业务开展一次投资者适当性自查。未对基金管理人进行充分的审慎调查和风险评估。

三是未建立基金销售业务负责人离任审计或离任审查机制。对部分基金产品在认购期实施特别的考核激励政策。将基金销售收入作为主要考核指标。分支机构是否开展或暂停基金销售业务缺少内部审批。手机银行基金销售系统发生错链问题，未及时报告。

四是人员资格管理问题。基金业务负责人、基金销售人员未取得基金从业资格。负责基金销售业务的合规风控人员未取得基金从业资格。负责基金销售业务的部门取得基金从业资格人员少于该部门员工人数的二分之一。未建立健全基金销售人员持续培训机制。

在持续强监管态势下，不少尾部基金代销机构也在加速出清。今年4月18日，根据证监会网站显示，深圳前海凯恩斯基金销售有限公司向证监会提交了注销公募证券投资基金销售业务许可证的申请，同样是在4月，上海证监局挂出了注销永鑫保险销售服务有限公司公募证券投资基金销售业务许可证的公示，永鑫保险销售也是目前第一家主动注销基金销售牌照的保险代理公司。

实际上，近年来，有不少基金代销机构由于经营困难等原因，主动注销基金销售牌照，退出竞争行业。比如河南安存基金、科地瑞富基金、晟视天下基金等多家机构都选择主动注销基金代销牌照。

中基协：行业机构应摒弃短期导向、规模情结和排名喜好

4月底，据中基协消息，中国证券投资基金业协会基金销售业务委员会2023年第一次工作会议在广州举行。

会议认为，基金销售业务是连接投资者和基金管理人的重要桥梁，是投资者与公募基金建立信任关系的关键一环，在公募基金发展过程中扮演着非常重要的角色。近年来，行业积极落实新《销售办法》及相关要求，采取了一系列举措并取得一定成效：

一是践行以投资人利益为核心和长期投资的理念，调整考核激励政策，将保有规模指标纳入基金销售业务考核，保有规模收入占销售收入的比重有所提升；

二是重视提高投资者获得感，探索将投资人长期投资收益、基金持有期、正收益比例和留存率等指标纳入考核，加大对持有期基金和基金定投业务的激励；

三是销售行为从产品销售导向转为投资者需求导向，从单一产品导向转为资产配置导向，加强投资者适当性管理，并贯以投资者长期陪伴，努力提升投资者投资体验。

会议指出，公募行业迈入提质增效阶段，行业机构应摒弃短期导向、规模情结和排名喜好，逐步建立长期可持续的销售业务发展模式，并利用委员会平台优势加强行业交流，积极开展业务研究工作。一是研究优化销售业务激励机制和销售费用模式，探讨完善投资者获得感衡量指标，推动以投资者为核心的考核机制落地；二是研究投资者行为，帮助销售机构了解基金投资者的行为特征，有的放矢地引导基金投资行为；三是通过分享行业最佳实践经验、加强机构间协作交流等方式，传递长期考核理念。

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